ליאור באשה ביטוח ופיננסים

אודות

שמי ליאור באשה בוגר תואר B.A במנהל עסקים עם התמחות במימון ושוק ההון ובעל רישיון משרד האוצר כסוכן פנסיוני.
תחום ההתמחות שלי הוא תכנון פיננסי-פנסיוני עבור לקוחותיי תוך שימת דגש עיקרי על הגדלת ההון של הלקוח בצורה אפקטיבית, פיזור סיכונים, גיוון השקעות, חיסכון במיסוי ושמירה על התא המשפחתי בעזרת התאמה אישית של תיק הביטוח.

תכנון פנסיוני

תכנון פנסיוני מותאם אישית. קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל. התאמה אישית של התיק הפנסיוני בהתאם לצרכים שלך : התאמת מסלולי השקעה באופן אישי, בדיקת דמי ניהול ובחירת גוף מנהל

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי הוליסטי מותאם אישית. פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה, תיקי השקעות, פיקדונות, קרן כספית, נדל"ן והשקעות אלטרנטיביות

ביטוח פרטי

תכנון ביטוחי הכולל : ביטוח בריאות, ביטוח חיים, ביטוח מחלות קשות, ביטוח תאונות אישיות, ביטוח סיעודי ואובדן כושר עבודה

מיסוי

ניהול החסכונות בצורה אפקטיבית ונבונה עם שימוש במכשירי חיסכון אשר מאפשרים לחוסך הטבות מס שונות כגון תיקון 190 ותיקון 125 ד' תוך שימת דגש על הקטנת חבות מס הכנסה ומס רווחי ההון

תכנון פרישה

תכנון פרישה הינו הליך הכרחי עבור אדם אשר הגיע לגמלאות ונמצא לפני משיכת קצבה. ישנם מספר תהליכים שחשוב לבצע בעת הפרישה כדי לחסוך במיסוי וכדי להגן על היקרים לנו דוגמת קיבוע זכויות ותכנון ירושה

ביטוח בהתאמה אישית

קביעת תוכנית ביטוח בהתאמה אישית בהתאם לצרכים שלך ולתקציב הביטוח כדי לייצר את ההגנה הטובה ביותר עבור התא המשפחתי.

איסוף מידע

איסוף המידע של הלקוח הינו שלב קריטי והכרחי לבניית תוכנית עבודה אפקטיבית עבורך. אנו נאסוף יחד מסלקה פנסיונית, פוליסות ביטוח ופרטים על החסכונות השונים.

אפיון צרכים

בשלב השני אנו נגדיר יחדיו את היעדים עפ"י הצרכים של הפרט ו/או התא המשפחתי כדי שנוכל לבחור את מכשירי ההשקעה, מסלולי ההשקעה והביטוחים הנכונים עבורך.

פגישת תכנון

במהלך הפגישה נעבור על הנתונים השונים ונבנה את תוכנית העבודה עפ"י אפיון הצרכים שביצענו בשלב הקודם ויינתן דו"ח המלצות מפורט בהתאם לתוכנית הפיננסית שנבנתה עבורך.

ביצוע

בשלב הביצוע נמלא את הטפסים השונים ונחל בפעולות שסוכמו במהלך השלב השלישי עד לסיום התהליכים השונים (ניוד כספים, הפקדות, הפקת פוליסות ומינויי סוכן).

פגישות תקופתיות

כדי לשמור על התיק הפנסיוני - פיננסי שלך מעודכן ורלוונטי לאורך השנים מומלץ לבצע פגישות תקופתיות אחת לחצי שנה עד שנה. בפגישה אנו נתעדכן במצב התיק ובמידת הצורך יבוצעו התאמות בהתאם למצב האישי, משפחתי ולמצב שוק ההון באותה תקופה.